合规是稳健发展的行走路标

合规是发展的基础、是管理的精髓、是改革发展路径的重要路标、是稳健发展的指路明灯和有力保障。也就是说，农信系统要以合规为路标，让所有从业人员确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成合规经营的软环境，护航行业在稳健发展的道路上铿锵前行。

合规规范行为 路标指引方向

合规产生向心力。农信系统的向心力来自于行业对员工的吸引力。行业兴旺发达、经营稳健，让员工感受到自豪与崇高，感受到企业家庭般的温暖,不仅产生了归属感、更是产生了向心力。大家在合规制度的规范下；人人以身作则，培育企业精神，让企业与员工构筑荣辱与共的理念，营造一个沟通顺畅、知行合一的环境。同时，合规能促进高效的内部提升机制建立，树立企业与员工是合作伙伴关系的理念，从而让员工感受到企业的认可与尊重，使员工与企业和衷共济，荣辱与共，形成团队凝聚力。

合规产生公信力。中国传统文化一直将“信”看得十分重要。可以说，“信”是企业或个人安身立命之所在。如果缺乏“信”，员工工作生活就无章无序，必然导致人心浮动、局面失衡、事业受损，公信力下降。目前，以市场为取向的金融改革如火如荼，难免会对既有的市场秩序和竞争主体产生一定程度的冲击。要使农信系统各种生产要素的流动和配置保持合理，使各竞争主体实现公平、有序、合规竞争，就必须自觉沿着合规的道路而行，全面形成讲规矩、守底线、重合规的浓厚氛围。

合规产生吸引力。农信系统近年来改革发展的过程就是一个不断推进合规的过程。放眼业界内外，凡是合规经营，坚持支农支小、实实在在支持地方经济发展的银行都成了优秀行、标杆行；凡是偏离合规监管，追求“高大上”、贪大求洋，资金放杠杆、脱实向虚的银行都成了问题行、风险行。毋庸讳言，行业发展中曾经出现的不少问题，都可以归结为三个字——“不合规”。合规这杆秤能称出企业管理水平的“斤两”，也能称出吸动力的强弱。

合规产生执行力。方向明、措施硬，才能培育积极向上的执行文化，才能披荆斩棘、所向披靡，才能打造农信百年基业。合规落地的成效体现的是制度及流程的执行力，体现的是行业稳健发展的成果。农信社成立以来，明确支农支小的发展定位，建立有效的激励约束机制和监督体系，强化条线管理，厘清各管理部门的权责边界和职能界限，员工学会“头拱地、向前冲”，学会向执行要效益，把工作抓实抓细抓具体，全面扭转职责不清、责任落实难的状况，不讲“特权”，没有“折扣”，保障了行业改革的稳步推进，有效治理了规矩意识不强的现象。

合规履职护航 奠定百年基业

以党建为领。落实全面从严治党主体责任，坚持用党建引领固根守魂，以党建“第一责任”引领和保障发展“第一要务”。持续加强干部队伍建设，通过持续不断的思想“淬火”“醒脑”“补钙”，真正将理想信念植根于心田、驻扎于灵魂、付诸于实践。切实履行对合规管理的领导责任，强化权力监督制约，确保合规管理贯穿到业务经营的全过程。深入开展“党建+普惠金融+整村授信”活动，在业务经营中凸显党的领导核心。牢固树立“一盘棋”思维，牢牢守住合规经营主动权，凝聚起稳健发展的强大合力。

以制度为基。有“规”可“合”是合规管理的基石。一个企业的运作基础永远是流程和制度。要制订一套科学、合理、完善的规章制度和操作流程，形成纵向到底、横向到边、衔接顺畅、约束有力的制度体系。同时，把合规管理要求纳入决策、执行、监督、反馈各个环节，进一步夯实合规管理基础，为业务运行设置好“红绿灯”“高压线”。在此基础上，严格落实各部门、各基层单位对员工合规管理的现场监督，稽核监督部门对合规管理的非现场监督责任制，紧盯员工日常操作行为，提高对合规制度的执行力和约束力。

以诚信为本。人无信不立。正所谓“公道立，奸邪塞，私权废矣”。坚持“金融为民、初心不改，诚信兴商、仁爱有礼”的理念，始终将诚信至上作为立行之本，树立卓越的品牌形象。强化诚信宣传教育，重点针对“征信”“防诈骗”等重点领域集中开展专项诚信知识宣传教育活动，将维护信用为行业生存之基础。“公”字当头，要看淡、看小以至摒弃个人或“小圈子”的利益，做到诚信立言、处事公正、为人公平。旗帜鲜明落实合规，在同一范围内要按同一原则、同一标准处理事情，一碗水端平，不能厚此薄彼，“看人下菜”。做实“道德信贷”工作，推进诚信创建，在服务地方经济社会发展上充分发挥金融主力军作用，为农信百年基业奠定坚实基础。

以实干为要。“口号喊得震天响，行动起来轻飘飘”，是形式主义、官僚主义的典型表现形式，历来为广大干部、群众所厌恶。纵观农信系统70多年来的发展史，展现的就是一个背包精神和老一辈们真抓实干的历程。面对工作落实要不驰于空想，不骛于虚声，而唯求实的态度，以踏石留印、抓铁有痕的劲头，让“干字打头，实字托底”真正入脑入心。大力弘扬实干精神，以实干为荣、以实干为责，真正沉下去、钻进去，了解基层需求、找准问题根源，拿出“绣花”功夫，解决工作中存在的粗枝大叶、大而化之等问题。要敢于斗争，念好提高执行这个“紧箍咒”，在急难险重任务中练就干事创业的“硬脊梁”“铁肩膀”。执行落实能力方面，要强化严明纪律这个“压舱石”，用好监督执纪这把“达摩剑”。

以责任为上。绷紧思想之弦、责任之弦，担当作为显身手。制定合规建设规划，预防案件风险和经营风险，并严格合规流程控制和考核,将考核结果作为干部选拔、员工绩效发放的主要依据。聚焦党员干部和信贷条线管理，建立党内监督谈话制度，构建“大监督、大规范”体系，推动从在现场向“查现场+查履职”转变。加强监测预警，完善应急预案，密切关注舆情动态，既要防“黑天鹅”，更要防“灰犀牛”。建立健全内部监管工作长效机制，保证“权力列车”沿着制度的“铁轨”运行。加强对违规行为惩治，对顶风违纪的员工，该处分的处分、该开除的开除、该移交的移交，做到杀一儆百，警示一片。

以廉洁为先。以行业内外反面典型案例开展警示教育，勤掸“思想尘”、多思“贪欲害”、常破“心中贼”，永葆清廉本色。开展晒家规家训、家风建设大家谈、好家风进岗位、家风家训讲坛、书香家庭建设征文和演讲比赛等活动，积极营造崇廉、尚廉、倡廉、守廉的良好氛围。推行家访制度，由行领导对中层干部家庭进行走访，中层干部对所属员工家庭走访，算好人生“七笔账”，让家人守好家庭的“廉洁门”。建立了廉洁监测点，公布监督电话和信箱，深入开展问题回访等多种渠道，接受社会各界对服务情况的监督，打造廉洁“交通平台”，共同谱好辖区清廉“协奏曲”。

以文化为魂。通过开展“合规大讲堂”，将金融系统所适用的法律、规则和准则、合规政策、合规意识和合规职责等要求及其精神实质对全员开展培训，向全员灌输合规文化，宣讲合规要义，警示违规危害。选派具有高度的敬业精神，相应的技术资格和业务能力强的人员充实到合规经营管理队伍中，建立健全合规管理组织机制。建立有效的合规经营激励约束机制，加强对合规经营的检查监管，要让“指示服从制度，信任不忘制度，习惯让位制度”的要求根植于农信系统全体人员的头脑之中，不断构建合规经营常态机制，保证农信百年基业兴旺发达。