警银协作联动 从源头防范金融诈骗风险

2022年6月8日，内蒙古阿拉善农商银行与阿拉善盟公安局反诈中心联动，成功堵截一起跨省贩卡开卡案件，从源头防范金融诈骗风险，切实履行了金融机构在防范和打击新型网络犯罪中应尽的责任。

6月8日上午9时，阿拉善农商银行龙信支行营业网点正常营业期间，一名操着外地口音的男子前往柜台申请开卡。工作人员分别对客户身份进行查验，履行开户流程。在与客户进行信息确认时，发现客户信息与反诈中心反馈可疑人员名单存在高度相似。为了避免错判，经办人员再次确认，客户流露迟疑表情且不能准确回答，此人的表现更加确认了工作人员的怀疑，经办人员初步认定该客户为可疑客户。经上报阿拉善盟反诈中心研判，确定其为某可疑办卡团伙关联人员。为避免打草惊蛇，阿拉善农商银行龙信支行工作人员放缓了业务办理的速度，并密切留意客户、稳住客户，拖延时间，最终等到两名公安人员赶来将其带走，在警银的密切协作下，最终成功堵截了一起有组织、有预谋的可疑开立个人银行账户案件。事后阿拉善农商银行龙信支行工作人员第一时间将监控录像、凭证单据、采取措施等相关资料封存备份，并将事件经过及经验进行了总结和分享。

近年来，阿拉善农商银行高度重视电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，制定具体实施方案，落实相关防控措施，结合典型案例不断加强业务知识培训，对易发生风险的业务环节进行重点提示，着力提升内外风险防控能力。

阿拉善农商银行主动配合当地公安系统开展工作，扎实做好客户身份识别工作，从源头杜绝异常开户，强化账户监测管理，常态化开展存量账户、商户风险排查，严格把控账户风险。同时，坚持宣传、防控、打击同步推进，统筹辖内各网点不断筑牢反诈防线，持续深化警银协作联动，形成涉诈涉赌防控合力，切实保护好人民群众的“钱袋子”。