哈尔滨银行大连分行 | 协助反诈中心抓获电诈嫌疑人

3月11日，哈尔滨银行大连西安路支行柜员在查询该行统一智能风控平台系统时，发现客户索某的账户触发了哈尔滨银行夜间账户风险模型（警示系统），该支行柜员立即上报会计主管，经账户排查，发现该客户在夜间凌晨时段频繁与多人发生交易，存在集中转入、分散转出、快进快出等异常交易特征，且该账户存在多条公安机关止付信息。该支行会计主管立即打电话与客户联系，核实具体情况。索某表示其交易用途为支付货款。该支行会计主管对客户表示其账户已经限制非柜面，如果要解除账户限制，需要索某本人到银行柜面重新识别账户信息，并提供证实其用途的相关佐证材料。随后，哈尔滨银行大连西安路支行将索某账户进行了“技术”限制。

3月12日上午，索某携身份证到哈尔滨银行大连西安路支行柜台，要求该支行解除对其账户进行的限制。该支行随即将情况反馈至大连市沙河口区反诈中心，沙河口区反诈中心立即派出警官赶到现场，在核实索某身份信息后，将其带走。当日下午16点，沙河口区反诈中心向哈尔滨银行大连西安路支行反馈，索某因涉嫌电诈已被公安机关处置，并对该支行上述一系列快速反应和处理机制给予高度肯定。