止损3万余元！颍淮农商银行成功堵截一起电信诈骗

“要不是你们及时提醒，银行卡里的钱早就被骗走了，真是太感谢你们了！”近日，颍淮农商银行胡庙支行在帮客户办理电子业务时，通过敏锐观察，识破一起电信诈骗，帮助客户避免了3万余元的经济损失，换来了客户发自内心的感谢。

当天下午，家住颍州区胡庙村的客户刘女士神色匆忙赶到胡庙支行，进门就要求开通短信提醒和手机银行业务。大堂经理询问后得知开通此项业务是为了办理网购退款，在察觉到异常情形后，工作人员及时安抚客户并进一步了解情况。

据刘女士介绍，她在网上购物后接到了自称客服人员的来电，告知因疫情原因快递在运输过程中不慎丢失，需要进行退款处理，要求刘女士配合提供银行卡号和短信验证码，而且要对此事进行保密。

此时，工作人员凭经验判断刘女士遇到了电信诈骗，建议其先行联系购物网站和快递公司客服了解情况。在联系官方客服反复确认后，刘女士才发现自己遇到了电信诈骗，查询自己银行卡内3万余元资金安全后，刘女士悬着的心开始放下，并对支行工作人员耐心负责的提醒深表感激，表示今后将提高警惕，谨防上当。

近年来，颍淮农商银行严格按照人民银行等监管部门要求，深入开展“断卡”行动和防范电信网络诈骗工作，主动担当金融机构风险防范责任，在柜面业务办理中认真研判、精准识别，多次为辖内客户挽回经济损失，有效堵截防范风险发生。

一是把好上岗关。对临柜人员及新入职人员加强“断卡”行动开展意义和防范电信诈骗知识的宣传培训，增强柜面人员防范电信诈骗的职业敏感度，提高防范意识和识别能力。

二是把好审查关。规范柜面业务操作流程，对银行账户和电子银行开立业务履行“一看二问三查”程序，严格进行身份核查和必要提示，坚持多询问、多了解、多提醒、多确认，对特殊群体办理开户业务坚持审慎操作、合规受理，把好临柜审查关。同时，加强风险识别预警系统的数据分析和结果运用。

三是把好宣传关。先后开展进社区、进企业、进学校、进商场等各类宣传活动，讲解电信网络诈骗的危害和严峻形势，以及预防电信诈骗的有效方法，增强群众的防范意识和警惕心理；利用网点厅堂、微信公众号、支行跑马屏等宣传阵地，持续加大“断卡”行动的宣传力度；履行金融机构社会责任，发挥金融机构直接面对客户、服务客户的优势，筑牢防范电信诈骗防线，努力守好居民群众的“钱袋子”。