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落实“三高四新”战略 提升政策性金融服务质效

来源:中国农村金融杂志社 作者:中国银保监会湖南监管局政策性银行处 发布时间:2022-03-26

2020年9月,习近平总书记在湖南考察时提出,湖南要打造“三个高地”,践行“四新”使命。近一年以来,湖南银保监局认真落实习近平总书记在湖南考察的重要讲话精神,积极引导政策性金融机构持续提升金融服务“三高四新”战略质效,推动湖南经济社会高质量发展。

截至2021年11月末,辖内政策性银行贷款余额合计8616.8亿元,较年初增长845.7亿元,同比增长11.07%;中国出口信用保险湖南分公司(以下简称中信保湖南分公司)累计支持国内外贸易和投资规模超过448亿美元,为2301家企业提供信用保险及相关服务,累计向企业支付赔款1.85亿美元。短期出口信用保险客户覆盖率达21.73%,同比增高3.98个百分点。

加强顶层设计 争取更多信贷政策倾斜

发挥政策引领作用。印发《关于政策性金融服务“三高四新”战略的指导意见》,综合运用年度通报、监管会谈等多种方式,指导辖内政策性金融机构结合湖南实际,制定专项方案,单列信贷计划;深入基层开展系列调研,不断推动政策职能落地生效;依法开展信贷服务高质量发展等专项检查,紧盯宏观政策执行;按季考核通报,强化“三高四新”计划目标落实。截至2021年11月末,国家开发银行湖南省分行开发性业务占比98.82%,中国进出口银行、中国农业发展银行湖南省分行政策性业务占比33.57%、90.74%,分别较年初提高了2.18%、0.79%。推动国家开发银行湖南省分行联合省发改委出台《关于组织申报2021年湖南省“三高四新”融资专项的通知》,建立总量1500亿元的“三高四新”融资专项。指导中国农业发展银行湖南省分行制定《关于全力服务巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接的实施意见》,力争“十四五”期间投放乡村振兴领域各类贷款不低于5000亿元,其中14个乡村振兴示范县投放不低于1200亿元。

撬动总行(公司)业务政策倾斜。指导政策性银行向总行争取2021年转贷款余额在湘新增22亿元,引导更多信贷资金投向民营和小微企业等实体领域。督导中国进出口银行湖南省分行落实总行与省政府签署《抗疫情 保企业 稳外贸联合工作方案》,加大信贷投放力度,2021年两批合作的12个项目已批贷115.6亿元、放款93.41亿元。指导国家开发银行湖南省分行编制《融资模式创新汇编》,在城市更新、乡村振兴、污水垃圾、片区开发、产业园区等重点领域创、推广一批典型的融资模式,2021年累计完成101个项目、1160亿元的授信承诺,实现专项贷款发放51.39亿元。积极推动中信保湖南分公司“单一窗口+出口信保”试点工作在长沙落地,成功搭建湖南省、雨花区小微企业出口信用保险统保平台,持续扩大出口信用保险覆盖面。

强化政策金融 全力服务重大战略实施

支持打造国家重要先进制造业高地。督导政策性金融机构加大信贷投入,积极对接湖南省先进装备制造业倍增、战略性新兴产业培育、军民融合发展等“八大工程”,持续发展制(智)造金融。截至2021年11月末,辖内政策性银行制造业贷款余额820.78亿元,较年初增长118.17亿元,其中制造业中长期贷款余额713.76亿元,较年初增长42.8%,高出各项贷款平均增速31.92个百分点。中信保湖南分公司累计支持工程机械产业链企业出口13.1亿美元,同比增长35%,积极为中车株机土耳其项目、乌克兰项目、墨西哥项目等设计投融资和风险规避方案,成功推动中联白俄投资项目、三一乌兹项目、阿联酋项目、越南项目等承保,协助企业增强海外市场开拓能力和风险抵御能力。

支持打造具有核心竞争力的科技创新高地。督促政策性机构立足自身定位,深化政银企合作关系,依法合规创新金融服务模式。截至2021年11月末,辖内政策性银行科技创新及基础研究贷款余额27.03亿元,较年初增加19.03亿元。推动国家开发银行湖南省分行制定支持科技创新与基础研究专项贷款优惠信贷制度,2021年累计授信11.29亿元,发放贷款6.03亿元,最优惠利率较同期基准利率下降110BP。支持中国农业发展银行湖南省分行积极对接全省金融服务湖南“三高四新”战略银企对接会,与全省14个市州签约项目482个、涉及金额868.71亿元,项目数和金额均位列全省第一。督导中信保湖南分公司联动省商务厅、银行机构成功搭建“政银保”外贸企业出口风险补偿机制,加大“信保贷”推广力度,为海外项目提供有成本优势的融资支持。2021年1月至11月,累计为107家企业提供融资增信支持11.03亿美元,同比分别增长17.58%、43.62%。中信保湖南分公司持续加强“白名单”管理,为湖南神能茶业、永兴县阳光体育用品等12家“专精特新”“小巨人”计划企业在承保、理赔、资信等多方面提供针对性保险服务。

支持打造内陆改革开放高地。督导政策性金融机构重点支持中国(湖南)自贸试验区建设,聚焦湖南“一带一路”区位优势,助力做好“走出去”和“引进来”。截至2021年11月末,辖内政策性银行支持外贸企业贷款余额632.46亿元,同比增长92.66%;“一带一路”贷款余额281亿元,同比增长43.94%。支持中国进出口银行湖南省分行探索海外仓、跨境电子商务等外贸新业态、新模式,为岳阳城陵矶新港港口多式物流园、华为新金宝高端制造基地前期建设项目、长沙临空产业投资发展集团等项目企业提供200亿元信贷支持。督导中信保湖南分公司聚焦保险产品供给、承保政策完善、国别风险研究、行业风险分析、出口信贷联动等,参与完善支持企业赴非洲开展基础设施与建设的工作体系,支持打造中非经贸深度合作先行区。2021年1月至11月,中信保湖南分公司累计支持省建工、电力院、特变、鑫光国际等多家企业承建非洲市场及海外投资项目11个,累计承保金额9.4亿美元。

补齐市场短板 提升政策性金融服务质效

持续深化减费让利。督促辖内政策性银行围绕减费让利要求,规范融资各环节收费与管理,缩短融资链条,降低融资成本。2021年1月至11月,辖内政策性银行减免涉企收费491万元,减免企业利息17亿元,民营、小微企业贷款审批时间缩减至5~7个工作日。督导中信保湖南分公司在保持对小微企业降费30%优惠费率的基础上,积极实施针对性降费举措。2021年1月11月,小微企业平均费率0.19%,同比下降21%。

做好延期还本政策延期工作。督促政策性银行认真落实国家六部委关于帮扶实体企业共渡难关、共克时艰的政策要求,把对困难企业的帮扶作为重要政治任务,最大程度降低融资成本,稳定企业生产,保障金融服务不间断。2021年1月至11月,辖内政策性银行对44家小微企业办理延期还本付息1.88亿元。

发挥转贷款精准“滴灌”民营小微企业作用。为缓解融资难、融资贵问题,督导政策性银行通过转贷款机制引导合作的中小银行降低小微企业融资成本,推动金融资源向普惠金额领域、民营小微企业倾斜。2021年11月末,辖内政策性银行转贷款余额92.74亿元,较年初增加4.52亿元;平均终端贷款利率6.65%,同比下降0.13个百分点,惠及小微企业及个体经营户30568户。

持续扩大出口信用保险覆盖面。督导中信保湖南分公司贯彻落实年初政府工作报告要求,紧贴并融入国家推进外贸发展的重大政策和举措中,不断优化承保和理赔条件,加大出口信用保险精准有效支持力度。2021年1月至11月,中信保湖南分公司新签小微保单1277张,同比增长387.4%;累计服务小微客户1869个,同比增长88.2%;承保保额9亿美元,同比增长206.6%;累计支持湖南省136家自贸区企业出口66.64亿元,为3家自贸区企业赔付1857.06万元。针对2021年以来特殊、疑难、复杂案件数量和金额不断攀升的态势,推动中信保湖南分公司研究解决理赔技术难题,实现重案、急案快速理赔。2021年1月至11月,中信保湖南分公司累计收到报损金额4792.09万美元、已决赔款851万美元、追偿收入269.23万美元,着重处理了新能源汽车行业沙特买房拖欠案、工程机械行业乌拉圭买房拖欠案。

保障能源电力供应信贷资金需求。指导政策性银行提高站位,建立健全快速响应机制,对符合支持条件的煤电、煤炭、供暖等企业开辟绿色办贷通道,满足能源电力供应合理资金需求,打好电力“迎峰度冬”保卫战。2021年1月至11月,辖内政策性银行累计支持煤电企业14户,发放贷款71.93亿元,全额完成了省发改委下达的2021年“迎峰度冬”电煤储备任务和政府支持的电煤储备融资贷款计划共计37亿元。

聚焦重点难点 落实政策性金融服务乡村振兴

统筹脱贫攻坚成果与乡村振兴的有机衔接。截至2021年1月至11月,辖内政策性银行累计发放乡村振兴贷款783.72亿元,其中帮扶贷款300.51亿元。推动国家开发银行湖南省分行比照总行乡村振兴投放计划,制定2021年乡村振兴领域投放不低于180亿元的目标。督导中国农业发展银行湖南省分行紧密围绕省委省政府决策部署,在省委确定的14个乡村振兴示范县建立政策性金融创新服务乡村振兴实现示范区,派驻处级干部作为“第一书记”进行对口帮扶,创新整区授信模式,搭建服务乡村振兴产业合作平台,设立用于乡村振兴产业发展的专项基金。2021年,中国农业发展银行湖南省分行围绕全省农业农村“百千万”工程、“六大强农”行动升级版、全省农业特色优势千亿产业建设等重大战略,投放贷款54.18亿元。

全力保障国家粮食安全。督促中国农业发展银行湖南省分行扛稳扛牢服务粮食安全主责主业,切实做好粮棉油收储和粮食精深加工信贷业务。2021年1月至11月,中国农业发展湖南省分行累计发放各类粮棉油贷款130.26亿元,支持216家企业参与粮棉油经营;累计发放夏粮收购贷款52.35亿元,同比增长14.63%,支持企业收购粮食149.21万吨、油脂4.86万吨,完成其总行夏粮收购贷款投放计划的105%。围绕“藏粮于地,藏粮于技”,投放贷款28.58亿元,用于支持高标准农田建设和春耕备耕农资化肥供应,稳步提升粮食产能。

积极支持县城城镇化建设补短板、强弱项。督促辖内政策性银行立足自身定位,聚焦城乡教育、医疗、旅游、老旧小区改造、“四好农村路”等基础设施建设短板弱项,优先支持具有区域特色和创新能力强的优质成长型客户,加快推进新型城镇化建设。2021年1月至11月,中国农业发展银行湖南省分行在水、电、路、汽、通信、科教、养老等基础设施建设与全省55个县市区签订融资协议项目155个、金额1688亿元。国家开发银行湖南省分行在革命老区发放转贷款14.89亿元,最低惠利率2.75%,推动红色韶山提质改造、通道红色旅游小镇等革命老区振兴发展项目落地。

积极发展绿色金融。督导政策性金融机构积极贯彻关于碳达峰、碳中和的重大决策部署,将绿色信贷纳入考核内容,加大对绿色、低碳、循环经济的支持,全力推动湖南“一江一湖四水”系统联治、洞庭湖生态环境圈建设。截至2021年11月末,辖内政策性银行绿色信贷余额1237.4亿元,同比增长9.62%。指导中国进出口银行湖南省分行积极运用专项贷款、总行绿色债券等产品,重点支持阳江华智绿色能源、华能江口风电项目、梅溪湖国际新城区域能源站等绿色项目合计74.24亿元。督促中国农业发展银行湖南省分行以“一湖四水”系统联治为重点,大力支持椒花水库、犬木塘水库等150项重大水利工程建设和生态环境建设,发放贷款83.14亿元。

网站编辑 - 古慧子