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    发布时间:2018-06-26 14:02:40     文章来源:原创     点击量:940

 

强化行为管理  构筑三道防线

 

进一步深化整治银行业市场乱象和案件风险防控已经成为当前银行业的主题,贯彻落实和严格排查也是目前金融机构的一项中心任务。笔者认为,银行业的市场乱象和案件风险防控其核心、关键在于人,在于团队,只要抓住人、管住人的行为这个牛鼻子,其他问题就相对容易解决。近年来,浙江温州龙湾农商银行对员工行为管理进行一些有效的尝试,着力于教育、监督、机制并重,多并举,构筑防线,基本形成“不想违、不敢违、不能违”的员工道德风险防范体系。

丰富教育载体,构筑“不想为”的思想防线

(一)抓好廉洁合教育。一是创新干部任前考试机制。在干部任前廉政谈话、建立廉政档案的基础上,开展任前廉洁从业和合操作知识考试,将任前考试作为干部提拔的重要环节之一,以考促学,让提拔的干部切实把守廉洁、合操作置之首位。二是丰富廉洁合教育内容。邀请专家对中层干部、客户经理及家属进行“家庭助廉”讲座;每季组织员工观看廉政教育光盘,每年组织一次重要岗位干部员工旁听法院金融案庭审现身说法教育,组织一次赴监狱、看守所进行警示教育“视听助廉”行动,警钟常鸣,心灵洗礼;制作廉洁文化墙,网点和楼宇宣传机播放企业廉政文化的“文化助廉”活动组织党员干部每年举办“党规党纪在我心、廉洁合伴该行”等“红色月”主题活动,营造崇廉倡廉氛围,增强廉洁从政和合操作意识。

(二)抓实行为规范宣。一是开展《温州农信员工行为十条禁令》宣贯活动。通过分批造势、现场考试、集体宣誓、历时3个月对“十条禁令”开展系列宣传教育活动,签订承诺书,并将“十条禁令”内容制作成文化鼠标垫等形式分发给员工,做到全员常常通读、铭记于心。二是开展重塑信贷文化暨“学制度、守规矩、讲规则”活动。出台信贷资产安全十大禁令,开展信贷“十不准”巡讲,出台信贷“三有三无”制度,进一步规范信贷人员的自律意识、规矩意识和守则意识;全行开展“不规范行为”学习培训,按财务条线、信贷条线对近五年的员工违规行为进行梳理,整理典型财务案例29个、信贷案例43个,对案例情况、违反条款、风险点及防范措施等进行剖析,组织全员分层分批学习讲解,全员受教育。

注重监督管控,构筑“不敢为”的自律防线

(一)六维度开展员工行为排查。一是持续深化员工行为管控检查。对员工行为进行风险排查,从公安、法院、工商、人行征信、账户(信用卡)和谈心家访等六维度、全面排查员工日常行为动态,梳理罗列出重点关注对象,建立关注类员工台账。通过公安网,排查员工有无存在赌博、醉驾、黄赌毒等违法行为;通过法院网,排查员工有无存在个人负债或对外担保出现被司法机关执行、存在经济纠纷案件等情形;通过工商网,排查员工有无存在投资入股经商办企业等情况;通过人行征信系统,排查员工有无存在大额过度负债、信用卡异常使用消费等情况;通过审计员工账户模型,排查员工有无存在与客户异常资金往来、有无收取固定款项存在民间借贷嫌疑等情形;通过谈心家访,排查员工家庭和谐和业余行为动态有无不良行为苗头等。二是严格违规问责处理。对员工行为排查中发现存在的问题,形成管理建议报送行领导;对排查发现存在失范行为的员工,由监察部门进行约谈;对违规和触碰禁令的严格追责。如在公安网排查中,发现某支行柜员,存在涉嫌醉酒危险驾驶被公安部门刑事拘留,该行严格问责给予警告处分;在法院网排查中,发现某支行副行长,存在涉嫌民间借贷纠纷,经查实给予降级处分。“十条禁令”实施后,该行立即对员工入股经商办企业进行专项排查,发现某支行办贷员持有某钢业有限公司40%股份,经了解公司实际经营者是其父亲,持有股份是入职前家庭行为情况,鉴于该公司为家庭企业,该行责令其按承诺限期退出公司股份,后该员工未按期退出,该行按“十条禁令”规定严肃处理,将其退回原派遣单位,形成一定的惩戒震慑作用。近3年来在员工行为方面共处理处罚31人次,其中开除、辞退、降级、记过、警告等行政处分10人,警示干部员工加强个人行为自律意识。

(二)突出重点做好监督检查。一是对重点领域做好监察监督。对人事招聘、大宗物品采购、基建装修招投标等重大事项,实行现场和非现场监察监督,加强监督制约机制,推进重要部门阳光操作。对“三重一大”制度执行情况开展执法监察检查,开展岗位轮换、干部交流、强制休假和亲属回避等人事四项制度执行情况检查,提高制度执行力,及时堵塞管理和操作方面存在的漏洞,加强规矩意识和风险防范意识。二是对重点环节做好风险排查。开展“合治理年”专项活动,对银监会“三违反”治理等8个文件整理汇编成《银监会近期专项治理监管制度合辑》,组织全员学习,强化行为规范和合管理;组织员工信用卡专项排查、违规代办业务专项排查、离行式外派业务风险排查、印章保管使用情况检查等11个项目风险排查,对违规人员按原则进行处理,进一步提升警示效果;同时不定期对客户经理、柜员办公区域和保险箱开展突击检查,对违规代客保管财物、存放烟酒等不良行为进行披露,保持了风险防控的高压态势。

 加强机制建设,构筑“不能为”的制度防线

(一)完善员工行为管理机制。落实《温州农信员工行为十条禁令》,出台制订《工作人员从业行为若干规定》《员工行为互帮互控暂行规定》,修订完善《员工守则》《日常行为动态考核管理办法》《积分管理办法》《行风效能责任追究暂行规定》、《案件责任追究管理办法》等,健全完善制度防线,建立违规操作红线,促使员工遵守职业操守和从业行为。同时层层落实签订廉政建设和案件查防责任书等,并逐级签订、分解落实责任;各支行、部室成立互帮互控小组,全员签订互帮互控协议、行为规范承诺书,充分发挥员工互相监督和共同担责,强化案件风险防控。

(二)建立风险防控联席平台。制定《员工道德风险防控联席会议制度》,由监察、审计、人事、风险(合)、业务、财务等部室为成员的员工道德风险防控联席会议,开展联席会议成员部室履职进行评价,评价结果与部室及负责人年度考核和评优评先相挂钩。联席会议每季定期组织召开,讨论选取季度员工道德风险防控重点3-5个议题,及时交流员工异常行为情况、条线风险防控信息,分析探讨员工道德风险隐患的苗头性问题和潜在风险,在员工道德风险防控方面做到资源整合、部门联动、信息共享。以联席会议为平台,探索防控合力,提升员工道德风险防范能力和防范意识。(浙江温州龙湾农商银行纪委书记、监事长郭献武 监察室副主任朱素霄)

 

    

 

 

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