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    发布时间:2018-04-13 14:43:03     文章来源:原创     点击量:1545

假币非法流通成因分析及反假对策建议

 

自《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》实施以来,浙江省象山县联社新城信用社加大了对假币收缴的管理力度,假币收缴数量呈现增长趋势,也有效形成了反假打假的良好社会氛围。通过参与假币收缴,笔者发现假币的流通存在一些特性,准确把握这些特性对于遏制假币非法流通,具有一定意义。

 

假币非法流通的特点

(一)假币印刷技术日趋提高

从近年收缴的假币情况来看,假币与真币之间的差别越来越小,甚至用肉眼已经很难识别。这与当前假币伪造技术日趋提高有直接关系。现阶段,货币造假所采用的技术不断翻新升级,有的甚至加入了高科技的安全防伪技术,这就加大了老百姓辨别真伪的难度。另外,由于大多数人不会随时携带纸币真伪辨别工具,这为假币流入市场提供了条件。

(二)假币流通范围多在“三农”市场

农信社作为专业服务“三农”的金融机构,在为农民提供日常服务的同时,假币收缴数量也呈现增长趋势。这在很大程度上表明当前假币流通多集中在反假币意识较为薄弱的区域和人群,如菜场、农贸市场等区域及农民、老年人等群体。犯罪分子之所以能够在此范围内频频作案得手,其根本原因在于这些区域内的人群对于真假币的相关知识认识不足,鉴别能力较差,主动防范意识欠缺。当然,这与假币交易高发地区的反假设施配套不完善、缺乏货币鉴别环境有一定因果关系。

假币非法流通难以根治的原因分析

(一)制贩假币犯罪成本过低

制售假币犯罪成本低、获利高,使很多犯罪分子对制假贩假绞尽脑汁、铤而走险。他们之所以能够屡屡得逞,一方面与假币犯罪活动流动性强、打击难度大有关,另一方面则由于假币犯罪成本过低,导致假币在市场上流通居高不下。当前,尽管我国的《刑法》《中国人民银行法》《人民币管理条例》等法律文件都对假币犯罪采取了强有力的惩治措施,但相对其他犯罪处罚而言,假币犯罪的量刑标准依旧相对偏低,法律威慑力在高额的暴利面前显得远远不足,成为了导致假币犯罪频发的一大主要原因。

(二)群众“反假打假”意识淡薄

在“多一事不如少一事”思想的影响下,大多数假币持有者在发现假币后都不会积极寻找相关部门去报案,而是直接拒绝接收或予以退还。甚至,部分群众在发现手中存有假币时,往往通过浑水摸鱼的方式,想尽办法把假币重新流回市场,以减少自身损失,从而使得假币在市场上得到不断循环流通。出现这些现象的根本原因在于老百姓反假币意识存在欠缺,对假币的危害认识不足。而这与当前地方政府和金融机构反假币宣传引导不到位、假币整治工作不力有直接关系。

(三)银行“反假打假”力度不足

现阶段,银行网点遍布于城市、乡镇、农村及社区,由于网点分布较为分散,且缺乏一套快捷顺畅的假币检验系统和工作流程,在面对假币持有人的质疑或不满时,各网点根本无法在较短时间内给予持币人以权威判断来证实其所持有货币的真假。并且,银行收缴假币直接影响到持币人经济利益,单凭柜员肉眼或验钞设备的判断,显然不足以够让假币持有人信服。一旦假币持有人对柜员判断存在异议,网点却因缺少科学完备的验证渠道来给予权威认定时,势必会严重影响假币收缴工作的顺利进行,甚至会引发与客户之间的矛盾冲突,不仅损害网点形象,影响网点正常工作秩序,而且由于部分网点专门针对员工与客户发生争吵行为出台了相关处罚规定,使得经办柜员为了规避处罚而对假币放任自流。

提升反假打假水平的对策建议

(一)增强立法针对性和威慑力

1.针对当前我国反假打假立法起步晚、针对性不足的现状,建议可以吸收借鉴国外成功经验,结合当前假币流通现状和假币制假贩假特征,对现阶段相关法律法规进行梳理和修订,尽可能减少各法律法规间量刑不统一、不规范的现象。特别是对于零散于各部门规章中的反假币规定,更是应进行梳理和规范,尽量避免采用过多的原则性条款,而应多给予可操作性的条款约束。

2.对于存在的威慑力欠缺、违法成本过低的问题,国家相关部门应该从顶层设计的高度出发,加大对制贩假币的惩治力度,将制假贩假的犯罪成本远远高于可获得收益,从而迫使犯罪分子因过高的成本付出而放弃铤而走险,进而从源头上堵住假币输入通道。

(二)营造良好的反假币环境

1.政府应从全面增强全民族法制意识角度出发,建立宣传、打击、管理、群防“四位一体”反假币管理体系,积极与区域内各金融机构合作深入社区、农村、市场等假币流通泛滥区域开展反假币宣传系列活动,并充分利用新闻媒体、信息网络、公共宣传平台等资源,加大对法律法规假币犯罪条款和假币鉴别知识的宣传,切实提高全民反假打假意识。

2.针对当前硬币造假泛滥的现象,建议开展严格细致的防伪打假集中行动。开设公开举报电话,建立专项打假网络平台,对于发现和查处的违犯犯罪行为,要一查到底,严厉追究相关责任人的法律责任和刑事,绝不姑息。

3.人民银行要切实发挥监管主体作用,在推出具有多重防伪标识货币的同时,强化防伪甄别手段和技术创新,建立健全货币反假责任长效机制,尽快建立反假货币体系。各金融机构也应进一步加大反假币知识宣传,积极依托网点厅堂、网上银行、微信公众平台、社会各类媒体等媒介,开展“反假币进社区”等形式多样的反假货币知识宣传,手把手教会民众如何识别假币,切实将民众成为反假币的主导主体,营造出“人人参与、权责清晰、良性安全”的反假工作氛围。

    (三)提升网点假币收缴水平

1.建议银行机构尽快健全完善假币认定收缴相关制度体制。委派专人负责假币收缴相关工作的管理和监督,进一步细化柜员现金收付操作规程,研究出台假币收缴工作规范,对于柜面判断是假币而持币人表示异议且无法立即给予权威认定的问题,可以通过采用开具“收缴证明和承诺证明”,承诺在特定时间内给持币人权威鉴定报告的方式予以解决。对于员工外出收款发现“假币”而无法立即通过柜面上缴的,可以采用授权“临时收缴”、24小时内补办手续的方式,来确保假币能够及时得以收缴。

2.建议银行机构建立健全假币收缴奖惩机制,在将假币收缴纳入到绩效考核体系的同时,采用定性与定量相结合的方式,对假币收缴者给予一定数量的精神和物质奖励。同时要突出问责和惩戒,通过委派专人进行日常柜面巡查、开展假币收缴专项工作调查以及调阅电子录像监控设备影像等方式,对不积极主动参与假币收缴工作的人员要给予明确的经济处罚和通报批评,充分依托奖惩分明的制度体系来激发员工的工作积极性和主动性。(浙江省象山县联社   柯航)

 

 

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