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    发布时间:2017-10-09 16:11:18     文章来源:原创     点击量:129
以创新性服务助力“一带一路”资金融通

以创新性服务助力“一带一路”资金融通

 

  我国银行业应抓住机遇,加快布局,有针对性地创新产品和服务,全面满足“一带一路”建设的金融需求

 

文/董希淼 恒丰银行研究院执行院长 杨芮 恒丰银行研究院研究员

 

  随着全球经济一体化发展,国家与国家之间的经济联系越来越紧密。2013年,习近平主席在访问哈萨克斯坦和印度尼西亚时,提出“一带一路”倡议。2017年5月14日至15日,第一届“一带一路”国际合作高峰论坛在北京举行,“一带一路”建设由此开启了全面推进的新航程。银行业应抓住机遇,创新服务,全面对接“一带一路”建设过程中的金融需求。

  “一带一路”建设的重大战略意义

  “一带一路”建设将重塑我国对外开放的地理格局。“一带一路”中的“丝绸之路经济带”起始于我国西部地区,将经过西部通向西亚和欧洲。“一带一路”建设通过政策沟通、设施联通、贸易畅通、资金流通、民心相通等方式,输送我国优质产能,助力沿“带”沿“路”发展中国家和地区开展道路、桥梁、港口等基础设施建设,提高纺织服装、家电、汽车制造、钢铁、电力的生产能力和水平,共享中国发展成果,这也是我国产业技术升级的需要。

  我国与东盟、欧盟、俄罗斯、中亚等国家和地区的金融合作水平不断提升,通过成立亚洲基础设施投资银行、构建中国-中东欧协同投融资框架等举措,鼓励政策性、商业性金融机构积极参与“一带一路”金融合作,将为国内金融机构带来广阔的发展空间和机会。

  面向未来,“一带一路”建设需要充足的资金和资本,需要沿“带”沿“路”国家和地区深化金融创新,并构建与经济全球化和开放性经济体制相适应的金融体系,推动政策性金融与商业性金融资源集聚,推动金融资本与产业资本迅速融入“一带一路”建设和经济区域一体化之中。

  “一带一路”建设给银行业带来的机遇与挑战

  “一带一路”建设需要金融支持,将为中国银行业的发展与改革带来更多机遇,同时也提出更高要求。

  首先,“一带一路”建设需要积极发挥金融的引领作用,这将加快中国银行业综合化经营的步伐。随着“一带一路”建设的持续推进和不断深化,我国银行业应针对“一带一路”沿线国家差异化发展状况和多样化投融资需求,在亚投行等多边金融机构的带动下,实现业务创新突破,通过有机整合跨境、离岸和在岸服务,深度融合产业链金融和供应链金融,增强全球一体化综合金融服务能力。下一步,应将境内外客户资源、资产资本进行优化配置,通过境内外联动和母子公司联动,推出综合金融服务方案。

  其次,“一带一路”建设助推中国企业“走出去”及人民币国际化,为中国银行业走向国际带来新机遇。一方面,大中型商业银行应通过打造综合性的金融集团,发挥集团优势,以中资企业“走出去”的主要国家和地区为目标市场,完善海外机构网络建设,积极稳妥地开展业务;另一方面,银行业应积极参与人民币跨境业务和离岸市场发展,使离岸人民币产品涵盖批发、零售、投行和财富管理等多个领域,拓展活跃有序的人民币离岸资金交易市场,完善大宗商品人民币定价机制。

  第三,“一带一路”建设给中国银行业全面风险管理带来新的挑战,提出更高要求。“一带一路”沿线部分国家贸易结构不平衡,地缘政治局势动荡,国别风险较大;部分国家财政实力偏弱,政府财政赤字较高,债务比率较高。而一些战略性项目涉及面广、周期长,商业可持续性风险和信用风险较高。我国银行业机构应高度重视综合经营带来的跨境、跨界、跨业风险,健全覆盖所有境外机构与业务的并表管理框架,有效防范与境外机构和业务有关的战略风险、信用风险、市场风险、合规风险、国别风险等。

  银行业如何全面对接“一带一路”建设

  对处于重要历史节点和战略位置上的我国银行业而言,应抓住机遇,加快布局,创新产品和服务。同时,加强对金融风险的防范,全面服务并满足“一带一路”建设的金融需求。

  一是发展开放型金融,加大机构网点布局,输出金融能力。前些年,我国大中型银行纷纷实施海外发展战略,这些机构的海外业务更多集中在欧美几个主要的国家。“一带一路”沿线国家金融资源相对缺乏,很难对金融发展提供充分有效的服务。随着“一带一路”建设的推进,沿线国家在产业升级等领域存在很大的金融需求,在金融需求与金融供给不匹配的情况下,我国具有跨境金融服务能力的银行可以加大力度在沿线国家布局机构网点,输出服务能力,实现互利共盈。这其中,政策性金融、开发性金融和商业性金融应协调推进、共同发力。

  二是创新金融服务方式,助力境内企业“走出去”,同时服务好“走进来”的境外企业。目前,有很多企业借着“一带一路”建设的东风“走出去”,在取得成绩的过程中也面临很多政治、经济、社会环境方面的挑战,具有较大的不确定性。银行业机构应直面金融和社会环境的不确定性,创新业务方式,如利用掉期、保理等业务,输出自身的风险管理优势,帮助客户规避和转移风险。同时,银行业也应创新金融服务方式,提供更加方便快捷的结算及跨境金融方面的服务,把“走进来”的企业服务好。

  三是进一步加强和改善金融监管,为银行业机构“走出去”保驾护航。对监管部门而言,应适当放松管制,提升服务能力,比如简化银行业机构在境外设立机构的手续;加快建设人民币离岸金融服务体系,推广资本项目下跨境人民币试点政策;加强沿线国家金融监管合作,建立金融监管的多边合作机制,建立金融预警机制,共同防范金融风险。

文章来源:节选于《中国农村金融》杂志2017年12

 

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