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    发布时间:2017-10-09 15:30:52     文章来源:原创     点击量:258
绿色金融发展的“兴业样本”

绿色金融发展的“兴业样本”

 

  作为国内首家“赤道银行”,兴业银行的绿色金融业务已形成了完整的管理架构、操作流程、体制机制,积累了丰富的产品、客户与研究成果

 

文/陈思捷 兴业银行绿色金融部高级研究员

 

  作为国内首家“赤道银行”,兴业银行绿色金融业务已进入第二个十年,见证了绿色金融市场的兴起和飞跃。截至2016年年末,兴业银行已累计为绿色企业或项目提供了超过1万亿元的绿色融资,余额达到近5000亿元,支持了节能减排、新能源和可再生能源开发利用、污水处理和水域治理、固体废弃物循环利用等众多项目类型。

  构建完整的绿色金融发展体系

  形成自上而下的组织架构。在集团层面,将绿色金融作为战略业务和品牌业务,确立绿色金融集团化发展战略并成立专项推动小组,小组成员包括总行相关部门及相关子公司。在总行层面,成立绿色金融部,主要负责集团绿色金融业务产品创新、营销推动和品牌建设以及具体事项的统筹、协调、联动等,并设置了专业研究、产品创新、营销管理、项目评审、运营管理、品牌建设等六个专业团队。在分行层面,设立分行绿色金融部或相应的专营机构,配置专职产品经理,全行绿色金融专业团队共近200人。

  构建持续完善的考核和资源保障体系。为全面践行绿色金融,兴业银行形成了持续优化的考核引导机制,将绿色金融业务指标作为品牌业务、特色业务指标,纳入分行、子公司及业务条线的考评体系中,发挥考核“指挥棒”作用。在业务资源上,每年安排绿色信贷风险资产或专项资金,如2016年兴业银行全国首批发行“绿色金融债”500亿元,全部专项投放于绿色信贷项目。在财务资源上,每年安排专项财务资源用于支持、激励各分支机构在绿色金融客户建设、重点项目投放、创新产品落地、排放权平台建设等方面的工作。在信贷审批上,不断优化授信政策,由专业团队对绿色信贷项目进行专业审批,并对分行实行绿色项目差异化授权和优先审批。

  强化集团联动与管理。目前,兴业银行已形成以银行为母体,信托、租赁、证券、基金等多牌照、综合化的经营体系。在业务统计上,兴业银行要求金融市场、零售银行条线及各子公司参考已在企业金融条线执行多年的绿色金融属性认定标准与流程,在各自业务范围内开展绿色金融业务属性认定工作,并在此基础上进行绿色金融业务统计。在联动机制上,涉及绿色金融领域的重点客户、重点项目,根据实际情况需要开展跨部门联动营销的,可以由经营机构提出需求或者由绿色金融部主动开展,绿色金融部牵头组织跨部门、跨集团成员的联动营销,并负责协调推动,必要时提交绿色金融专项推动小组进行决策。在信息共享上,各条线及子公司按月向绿色金融部报送业务数据及典型案例。绿色金融部定期汇总集团内部绿色金融业务信息、客户营销动态、产品创新思路、典型案例汇编,并通过多种渠道对员工进行培训,共享信息。

  开发业内首个绿色金融专业系统。兴业银行自主研发的绿色金融专业支持系统主要具有业务管理、风险管理及运营管理等核心功能。该系统功能完善且可扩展性强,满足了绿色金融业务集团化管理需要,实现了绿色金融精细化管理。一方面,可以提升绿色金融客户营销管理水平,更加有效了解、分析并深度挖掘客户的个性化需求,进而实现对绿色金融客户的定制化服务,进一步提升服务绿色金融客户的效率和能力;另一方面,也满足了更高标准的监管要求,如环境和社会风险管理、环保违法违规企业名录及预警管理、绿色信贷统计等。

  建立绿色金融同业推广的合作机制

  2017年伊始,兴业银行建立了绿色金融同业推广的合作机制,包括绿色金融业务部门、银行合作中心以及绿色金融研究部门等。兴业银行计划首先在以下三大方面推进绿色金融同业合作:

  理念与智力资源的共享。绿色领域涉及的行业较多,由于绿色环保具有典型的政策驱动特征,了解各细分行业的政策、市场、企业、模式并非易事。兴业银行长期跟踪行业动态,建立了完善的市场研判、分析工具,可以在专业咨询、培训、研究支持等方面与同业金融机构实现绿色金融资源共享。

  管理与科技平台的互通。凭借多年的服务经验,兴业银行能够提供绿色金融管理咨询和科技顾问服务。一是绿色金融业务流程和管理体系咨询,如人员培训、规章制度、组织结构以及绿色金融业务流程、统计认定等,使同业机构共享兴业银行绿色金融业务管理经验,推动绿色金融市场健康发展。二是定制化的绿色金融系统运行维护服务,主要是根据需求,集成业务管理、风险管理、运营管理功能,建立一站式的业务平台,满足客户服务、统计分析、信息共享、业务合规等多方面的需求。

  产品与业务推广的合作。兴业银行建立了集团化的绿色金融产品架构及体系,并形成了针对主流客群典型需求、典型项目的融资服务模式。通过扩大同业合作,可达成绿色金融产品嫁接、收益增值与品牌推广的多重目标。在融资业务方面,通过合作平台整合绿色金融项目、资产,提供从项目筛选、开发,融资方案设计及业务推进、存续期管理等全生命周期服务。在资产管理方面,依靠多年积累的市场研判与资产运作能力,为同业提供资产管理服务,实现绿色资产的最优化配置。在资本及负债结构优化方面,通过合作平台为同业提供绿色金融债券、绿色信贷资产证券化、绿色信贷资产流转等服务。

文章来源:节选于《中国农村金融》杂志2017年12

 

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